相続税発生前の相談事例
相続が発生する前にご相談いただくことは、将来の税負担を軽減するだけでなく、家族間のトラブルや誤解を未然に防ぎ、円満でスムーズな相続を実現するために非常に重要です。
ここでは、多くのお客様から寄せられる相談内容や具体的な対応事例をご紹介し、どのような対策が可能で、どのようなメリットがあるのかをイメージしやすくまとめています。
事例1 節税対策と財産評価の見直し
【相談内容】
「最近、健康診断で少し気になる点があり、今のうちに相続について考えておきたい。財産の大部分は自宅と賃貸不動産、それに金融資産だが、どれくらいの相続税が発生するのか見当がつかない。できるだけ家族に負担をかけたくないので、合法的な節税対策があれば実行しておきたい。特に不動産の評価が適正なのか不安がある。」
【当事務所の対応】
・財産内容を一覧化し、相続税の概算をシミュレーション
・路線価・地形・利用状況などを踏まえて、不動産評価を詳細に再検証
・生前贈与や不動産の活用方法など、将来的な節税策を複数ご提案
【結果】
不動産の評価を見直したことで、当初試算よりも約15％の評価減が可能となり、相続税負担を軽減。また、贈与や資産の組み替えなどの長期的な対策を進めることで、今後の安心につながりました。
「早めに相談してよかった」とお客様にもご満足いただけました。
事例2 相続が起こる前にできることを知りたい
【相談内容】
ご本人から「そろそろ相続について準備を始めたい」とのご相談をいただきました。財産の多くは自宅と賃貸不動産、預貯金などで構成されており、将来的な相続税の負担を心配されていました。
「相続が発生してから慌てるのではなく、今のうちにできる対策を知りたい」とのご希望でした。
【当事務所の対応】
・現時点での財産を整理し、相続税の概算を試算
・不動産評価の見直しや、贈与の活用による節税シミュレーションを実施
・今後のライフプランも踏まえ、無理のない生前対策スケジュールを提案
【結果】
早期に財産の全体像を把握することで、相続発生後に必要となる税額の目安が明確に。評価の見直しにより、当初試算より約20％の相続税軽減が見込めることが分かりました。
ご本人からは「家族に迷惑をかけずに済みそうで安心した」とのお声をいただきました。
事例3 生前贈与を活用して相続税を軽減
【相談内容】
子どもたちにできるだけ負担をかけたくないというお父様からのご相談でした。
預貯金や不動産などをどのように分けるのが良いか悩まれており、「生前贈与を上手に活用したい」とのご希望でした。
【当事務所の対応】
・相続税の概算試算と贈与シミュレーションを実施
・毎年の贈与額と非課税枠を活かした贈与計画を作成
・不動産の共有や名義変更に伴うリスクも丁寧に説明
【結果】
10年計画での生前贈与プランを策定し、相続税の負担を段階的に軽減。「早めに動いてよかった」と安心して準備を進められています。