相続税発生前の相談事例
相続が発生する前にご相談いただくことは、将来の税負担を軽減するだけでなく、家族間のトラブルや誤解を未然に防ぎ、円満でスムーズな相続を実現するために非常に重要です。
ここでは、多くのお客様から寄せられる相談内容や具体的な対応事例をご紹介し、どのような対策が可能で、どのようなメリットがあるのかをイメージしやすくまとめています。
事例1 申告期限が迫る中での相続税申告サポート
【相談内容】
お父様が亡くなられ、相続税の申告が必要とわかったものの、何から始めればいいのかわからないというご相談でした。複数の不動産や預金があり、相続人も3名と多いため、財産の整理や分割協議に時間がかかっていました。
「申告期限まであと3ヶ月しかない」と不安を抱えた状態でお問い合わせをいただきました。
【当事務所の対応】
・財産の全体像を早急に整理し、概算の相続税額を試算
・不動産の現地調査を行い、評価減が可能なポイントを確認
・遺産分割協議が整っていない部分は未分割申告で対応し、後日修正の流れを提案
【結果】
短期間で正確な申告を完了し、評価の見直しにより税負担を軽減。「期限に間に合って本当に助かった」と感謝のお言葉をいただきました。
事例2 相続が起こる前にできることを知りたい
【相談内容】
相続手続きの途中で、相続税の試算額が想定よりも高く、「本当にこの評価で正しいのか」と不安を感じてご相談いただきました。
特に自宅の土地と貸地の評価額が高く、節税の余地がないかを確認したいとのことでした。
【当事務所の対応】
・現地調査を実施し、土地の形状・接道状況・利用制限を詳しく分析
・路線価評価の修正を行い、地形や間口狭小の要素を反映
・小規模宅地等の特例を適用し、申告書を再作成
【結果】
土地評価額を再計算したことで、相続税額を当初より約25％軽減。「自分では気づけなかった点を丁寧に説明してもらえて安心した」と喜んでいただきました。
事例3 生前贈与を活用して相続税を軽減
【相談内容】
兄弟間で不動産の分け方について意見がまとまらず、申告が遅れそうになっているとのご相談でした。「感情的になってしまって話し合いが進まない」とお悩みでした。
【当事務所の対応】
・第三者の立場から、財産の公平な評価と分割案を提案
・税負担や将来の維持管理コストも踏まえて複数のシミュレーションを提示
・必要に応じて弁護士・司法書士とも連携し、法的な手続をサポート
【結果】
全員が納得できる形で分割協議を締結。期限内に相続税申告を完了し、申告後の名義変更までスムーズに対応できました。